Donnerstag, 22.05.2008
Onlinekredit Kredit ohne Schufa
Die Credit Default Swap-Markt ist der Dreh-und Angelpunkt für eine Menge von Angst in diesen Tagen. Es ist leicht reguliert werden, nicht transparent und dachte, es gibt zu viele Handel auf Insider-Informationen in den Markt. Steigende defaults, insbesondere in risikoreichere so genannte "High Yield" Schulden (auch bekannt als "Junk Bonds"), hat jetzt viele Menschen beunruhigt, dass Credit Default Swap-Markt könnte schlimmer sein, als Subprime. Yveron beschreibt es als "eine Katastrophe in der Herstellung."
Die Kredit-Default-Swap-Markt wurde bis jetzt nicht getestet, da gibt's einen stetigen Rückgang der globalen Standard-Raten im High-Yield-Verschuldung seit 2002. Die Ausfallquote im Januar 2002, wenn die Swap-Markt war im Wert von $ 1,5 Billionen, war 10,7 Prozent, nach Moody's Investors Service.
Seitdem haben weltweit Standardwerte sank auf 1,5 Prozent, wie der März. Die Rating-Unternehmen sagen, das Blatt dreht sich in Verzug.
Fitch Ratings berichtete im Juli 2007, dass 40 Prozent der CDS Schutz weltweit verkauft wird oder in Unternehmen, die Wertpapiere bewertet unter Investment-Grade, ab 8 Prozent im Jahr 2002.
Viele große institutionelle Investoren und Banken gekauft haben Credit Default Swaps von counter-Parteien, die oft Hedge-Fonds, ohne ausreichende Kenntnisse in Finanz-und Ertragslage des Verkäufers. Viele Verkäufer können nicht in der Lage zu zahlen, insbesondere dann, wenn Standardwerte Kaskade, wobei viele auf einmal kommen. Wenn Standardwerte Rampe und die Investoren versuchen zu sammeln über die Versicherungen, die sie kaufen, sie sind wahrscheinlich zu entdecken, dass viele Anleger kann es sich nicht leisten zu zahlen.
Andrea Cicione, eine in London ansässige Senior Credit Stratege bei BNP Paribas SA, schätzt, dass Hedge-Fonds werden nicht in der Lage zu zahlen Banken für Credit Default Swaps in Verbindung mit mindestens $ 35 Milliarden im Verzug. Das ist seine konservative Schätzung. Er sagt auch der uncollectables gehen könnte so hoch wie $ 150 Milliarden.
Das ist ziemlich beängstigend, werden wir zustimmen. Natürlich gab es eine Menge von Furcht und Abscheu über die Credit Default Swaps für einige Zeit. Nicht zu lange vor der Beschwerde war, dass der Mangel an Transparenz zu schaffen war Möglichkeiten für Insidergeschäfte. Evans' Geschichte ist bewundernswert, weil sie Bindungen die Risiken der CDs mit den Medien's Lieblings-Bösewicht Finanz-, Hedge-Fonds. Mit all die Verluste aus Wall-Street-Giganten wie Bär und Citi, es hat sich kaum die Schuld der Hedge-Fonds für die Schaffung von "systemischen Risiken". Aber wie sieht es aus, dass der Handel wieder auf.
Auch können wir nicht reden über die Credit Default Swaps, ohne Erinnerung an unsere Lieblings-Version des alten "Sie haben zwei Kühe" Witz. Onlinekredit ist meist die letzte Lösung.
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von kreditonlinekredit um # 18:16 in